Клуб Банковских Профессионалов

Банкиры смогут отказать сомнительному клиенту в обслуживании.

Ноябрь 09, 2010 Автор: admin Рубрика: Новости

В Государственную Думу Российской Федерации внесены поправки в закон о противодействии отмыванию доходов, нажитых преступным путем. Депутаты также предлагают строго контролировать все сделки, совершаемые наличными, оборот которых превышает шестьсот тысяч рублей. У банкиров теперь появится возможность отказаться обслуживать клиента, чьи экономические операции выглядят сомнительными.
Павел Медведев, депутат Государственной Думы заметил, что в настоящее время банкиры часто оказываются в сложной ситуации — с одной стороны Центробанк требует от них пресечения сомнительных сделок, а с другой стороны клиент, которому отказали в обслуживании, может пойти с иском в суд, чтобы обжаловать такое решение банка. Иногда сделки клиентов не подпадают под официально обозначенные признаки отмывания доходов, но в то же время для банков могут выглядеть более чем сомнительно.
Людмила Лебедева, президент Первого республиканского банка, заметила, что теперь у банкиров появятся более четкие формальные основания отказать клиенту в проведении сомнительной сделки, а у клиентов банка не будет оснований для обращения в Центробанк или другие инстанции с жалобами на действия банка. Александр Долгополов, заместитель председателя правления банка «Возрождение», отмечает, что такие клиенты чрезвычайно редко пишут жалобы и заявления в более высокие инстанции, так как сами прекрасно понимают всю сомнительность своей сделки.
Эдуард Иссопов, заместитель председателя правления ЮниКредит Банка, считает, что формулировки причин для отказа клиенту банка расплывчаты. Степень очевидности экономического смысла — это довольно субъективное понятие, которое каждый может трактовать по-своему, важно, чтобы в законе появились четкие, строгие критерии, позволяющие определить, какие сделки считать подозрительными — заметил Иссопов.

В Государственную Думу Российской Федерации внесены поправки в закон о противодействии отмыванию доходов, нажитых преступным путем. Депутаты также предлагают строго контролировать все сделки, совершаемые наличными, оборот которых превышает шестьсот тысяч рублей. У банкиров теперь появится возможность отказаться обслуживать клиента, чьи экономические операции выглядят сомнительными.Павел Медведев, депутат Государственной Думы заметил, что в настоящее время банкиры часто оказываются в сложной ситуации — с одной стороны Центробанк требует от них пресечения сомнительных сделок, а с другой стороны клиент, которому отказали в обслуживании, может пойти с иском в суд, чтобы обжаловать такое решение банка. Иногда сделки клиентов не подпадают под официально обозначенные признаки отмывания доходов, но в то же время для банков могут выглядеть более чем сомнительно.Людмила Лебедева, президент Первого республиканского банка, заметила, что теперь у банкиров появятся более четкие формальные основания отказать клиенту в проведении сомнительной сделки, а у клиентов банка не будет оснований для обращения в Центробанк или другие инстанции с жалобами на действия банка. Александр Долгополов, заместитель председателя правления банка «Возрождение», отмечает, что такие клиенты чрезвычайно редко пишут жалобы и заявления в более высокие инстанции, так как сами прекрасно понимают всю сомнительность своей сделки.Эдуард Иссопов, заместитель председателя правления ЮниКредит Банка, считает, что формулировки причин для отказа клиенту банка расплывчаты. Степень очевидности экономического смысла — это довольно субъективное понятие, которое каждый может трактовать по-своему, важно, чтобы в законе появились четкие, строгие критерии, позволяющие определить, какие сделки считать подозрительными — заметил Иссопов.

_______________________________________________________________

Спонсор выпуска: Если вы планируете постетить Лондон, то вам необходима виза в Великобританию. Не стоит боятся сложности ее получения, все проще чем кажется. Серьезный настрой, правильное заполнение документов и все мнимые трудности позади, а если не можете заполнить сами, можете это доверить профессионалам.

Оставьте комментарий