Клуб Банковских Профессионалов

Банковскую тайну раскроют

Апрель 23, 2010 Автор: admin Рубрика: Новости

Указ Бориса Ельцина номер 1006 отменят. Минфин подготовил проект об отмене банковской тайны и правительство его одобрило. Банки будут предоставлять налоговым, Росфиннадзору и таможне «информацию, вязанную с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов» клиентов.

Законопроект разрешает давний спор между банками с Росфиннадзором. Действующий закон «О валютном регулировании и валютном контроле» предписывает кредитным организациям предоставлять службе, а также ФНС информацию, «связанную с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов». Банки в большинстве случаев отказываются это делать, ссылаясь на то, что по закону «О банках и банковской деятельности» Росфиннадзор и ФНС не входят в перечень органов власти, имеющих право на получение этой информации, охраняемой режимом банковской тайны. Мировые судьи, с сожалением отмечает в документах к законопроекту Минфин, в спорах по этому поводу встают на сторону банкиров.

Для исправления ситуации поправки вносятся в оба вступивших в противоречие закона — терорганы Росфиннадзора, налоговые, а заодно и таможенные органы наделяются правом получать от банков «документы и информацию, содержащие сведения, составляющие банковскую тайну» — в объеме, предусмотренном законом «О валютном регулировании». Перечень истребуемых документов установлен в ст. 23 закона — среди прочего там значатся контракты и договоры, на основании которых проводятся валютные операции, паспорта сделок, банковские выписки со счетов, таможенные декларации и документы, подтверждающие ввоз валюты.

По словам партнера юридической фирмы Goltsblat BLP Владимира Чикина, фактически поправки позволят фискальным органам — налоговикам и таможенникам — получать точную информацию о том, сколько денег находится на счетах предпринимателей. «Непонятно, какое отношение это имеет к валютному контролю»,— сказал «Ъ» эксперт. По его словам, банки уже предоставляют теруправлениям ЦБ ведомости банковского контроля, содержащие сведения о валютных операциях (регулятору это необходимо для составления валютного баланса РФ). По мнению Владимира Чикина, большой объем документов, которые банк будет обязан предоставлять контролерам, в отдельных случаях может существенно осложнить его работу.

Банкиры, которым предстоит исполнять новые требования, комментируют их сдержанно. «По меньшей мере теперь банкам будет ясен порядок взаимодействия с госорганами по этому вопросу, хотя клиентам нововведения вряд ли понравятся»,— сказала «Ъ» главный бухгалтер Нордеа банка Татьяна Шарова. По ее словам, банк получает подобные запросы от ФНС: когда их одновременно поступает много, а объем информации значителен, сложно уложиться в сроки. «Реальность исполнения новых требований будет во многом зависеть от сроков, которые будут установлены для ответов»,— отметила госпожа Шарова.

Источник: КОММЕРСАНТ

Оставьте комментарий